Автоматизация комплаенса: управляющие усилили аудит преднамеренного банкротства физлиц

В арбитражных судах РФ фиксируется тренд на резкое усиление глубины проверки сделок должников. Финансовые управляющие начали массово использовать новые специализированные ИТ-решения для автоматического поиска скрытых активов, цифровых валют и имущества супругов за трехлетний период, предшествующий подаче заявления.

Интеграция информационных систем арбитражных управляющих с базами данных ЗАГС, ГИБДД, Росреестра и Федеральной налоговой службы позволяет выявлять любые подозрительные транзакции практически мгновенно. Это кардинально меняет правила игры на этапе досудебной подготовки дел.

Особенности проведения предбанкротного аудита

В текущих реалиях юристы первичного приема обязаны полностью изменить свой подход к комплаенсу доверителей. Банальный опрос клиента «из головы» больше не защищает компанию от рисков: любая неотраженная сделка по заниженной цене или перевод средств на скрытые кошельки будет обнаружен финуправляющим на первых этапах судебного процесса.